Onboarding cliente: ¿el KYC es compatible con el sector de la cripto?
El sector de la criptomoneda está en pleno auge.
El espectacular crecimiento que ha experimentado en los últimos años plantea cuestiones legítimas de orden público, que los reguladores del sector están tratando de responder.
La creciente adopción de las criptomonedas y sus muchas oportunidades de uso están empujando a los reguladores a establecer un marco legal, en un sector que todavía se percibe como el «salvaje oeste» financiero.
Por lo tanto, las autoridades públicas desean asociar las carteras de criptomoneda con una identidad, para limitar así el blanqueo de dinero.
España no cuenta aún con una Ley específica que regule las criptomonedas.
Sin embargo, el Real Decreto-Ley 7/2021 transpone a nuestro ordenamiento jurídico la V Directiva (2018/843) de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALD-CFT).
Este decreto regula las obligaciones para quienes presten servicios relacionados con las criptomonedas, que deberán contar con mecanismos y procedimientos documentados que permitan identificar a sus clientes.
Se pretende así tener un mayor control sobre el origen del dinero que se emplea para operar con criptomonedas y evitar que se usen para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas, dando al mismo tiempo una mayor seguridad jurídica a los usuarios de criptomonedas.
