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Encuentre todas las noticias relacionadas con la verificación de la identidad

Onboarding cliente: ¿el KYC es compatible con el sector de la cripto?

El sector de la criptomoneda está en pleno auge.

El espectacular crecimiento que ha experimentado en los últimos años plantea cuestiones legítimas de orden público, que los reguladores del sector están tratando de responder.
La creciente adopción de las criptomonedas y sus muchas oportunidades de uso están empujando a los reguladores a establecer un marco legal, en un sector que todavía se percibe como el «salvaje oeste» financiero.

Por lo tanto, las autoridades públicas desean asociar las carteras de criptomoneda con una identidad, para limitar así el blanqueo de dinero.
España no cuenta aún con una Ley específica que regule las criptomonedas.
Sin embargo, el Real Decreto-Ley 7/2021 transpone a nuestro ordenamiento jurídico la V Directiva (2018/843) de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALD-CFT).

Este decreto regula las obligaciones para quienes presten servicios relacionados con las criptomonedas, que deberán contar con mecanismos y procedimientos documentados que permitan identificar a sus clientes.
Se pretende así tener un mayor control sobre el origen del dinero que se emplea para operar con criptomonedas y evitar que se usen para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas, dando al mismo tiempo una mayor seguridad jurídica a los usuarios de criptomonedas.

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Détection du vivant
Fraude

Detección de fraudes: reconocimiento facial al servicio de la lucha contra el robo de identidad

Mientras existan mecanismos de verificación de identidad, los estafadores siempre encontrarán formas de sortear estos obstáculos.
Entre estas técnicas se encuentra el robo de identidad facial (también conocido como «Facial Spoofing» o «Spoofing Attacks»), en el que un estafador intenta eludir un sistema de reconocimiento facial para identificarse erróneamente presentando una cara falsa (por ejemplo, una fotografía, modelos renderizados en 3D, una máscara impresa en 3D).

Los estafadores también pueden usar métodos asistidos por IA como deepfakes, lo cual es un gran desafío para los proveedores de soluciones de reconocimiento facial.

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KYC

Transporte: 5 puntos a tener en cuenta antes de elegir una solución digital de KYC

En un mundo cada vez más digitalizado, en el que las reservas en línea (coches compartidos, billetes de avión, trayectos en patinete…) han aumentado de manera exponencial, el procedimiento «Know Your Customer» (KYC) permite que las empresas de transporte de personas puedan verificar la identidad de sus clientes. ¿Cuál es el objetivo? Facilitar y asegurar el primer contacto con el cliente y luchar contra el fraude online, que no para de aumentar. ¿Cómo deben elegir, los actores del transporte, su solución digital de KYC?

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Experiencia del cliente

Movilidad: ¿cómo proponer la mejor experiencia digital en materia de “customer onboarding”?

En un tiempo en el que la movilidad es variada, rápida y múltiple, los clientes son cada vez más volátiles en el momento de elegir sus modos de desplazamiento.

Ya sea para alquilar un coche, utilizar un patinete o una bicicleta eléctricos, o tomar los medios de transporte públicos, los usuarios buscan la rapidez y la fluidez en materia de onboarding.
De ahí la necesidad, para los actores de la nueva movilidad, de proponer soluciones adaptadas.

¿Cómo se puede desarrollar una experiencia digital que sea al mismo tiempo eficaz y diferente?

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KYC

KYC y Experiencia del Cliente :
¿Cómo convertir una limitación en una oportunidad?

Utilizar una restricción normativa para crear valor: ese es el potencial del proceso KYC (Know Your Customer).
La verificación de la identidad del cliente durante las transacciones digitales se está convirtiendo en una norma y se está extendiendo a muchos sectores de actividad no regulados por la normativa, como los recursos humanos o la movilidad (alquiler de coches, scooters, patinetes, etc.).
Al mismo tiempo, la creciente digitalización de las prácticas y los servicios ha alcanzado tal nivel que lo que antes se consideraba una limitación puede contribuir ahora a optimizar la experiencia del cliente.
Veamos cómo.

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Fraude Idcheck
Fraude

Verificación de la identidad y seguridad de los documentos para luchar contra el fraude documental

Con la digitalización de las prácticas empresariales, la lucha contra el fraude documental debe estar en el centro de las cuestiones para encontrar soluciones concretas a este tipo de problemas. ¿Qué es el fraude documental? ¿Qué impacto tiene en las empresas? ¿Qué técnicas pueden aplicarse para combatir eficazmente el fraude documental? Aquí las respuestas.

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Lcbft
KYC

Situación de la ALD-CFT en Europa, ¿cuáles son las soluciones KYC disponibles?

La lucha contra el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sigue siendo un compromiso europeo de larga data. Desde hace 30 años, las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se suceden para ofrecer un marco reglamentario preciso a las empresas propensas al fraude, reforzando al mismo tiempo los procedimientos de identificación de los clientes en línea. Sabiendo que la «cartera de identidad digital» europea se acerca rápidamente, y en el contexto de la constante digitalización, echemos un buen vistazo al actual panorama normativo europeo y elaboremos una visión general de las soluciones existentes para cumplir con los requisitos de CSC, a la espera de una esperada armonización europea.

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kyc firma electronica
KYC

La importancia del proceso KYC en la firma electrónica

Con la explosión de las nuevas tecnologías y la crisis sanitaria de Covid-19, el uso de la firma electrónica ha crecido enormemente en los últimos años. Así, en un mundo cada vez más digitalizado en el que la usurpación de identidad tiene un impacto considerable en las transacciones a distancia, los retos de conocer a su cliente (KYC) dentro de la firma electrónica son aún más importantes.
De hecho, el proceso KYC aporta un valor legal y un cumplimiento normativo a la entrega de la firma electrónica de un documento. Por ello, sus usos se han multiplicado considerablemente en diversos sectores de actividad, como el inmobiliario, el bancario, el de los seguros y el de los servicios públicos.

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Onboarding client
Experiencia del cliente

¿Qué es el proceso de onboarding del cliente y en qué punto estamos hoy?

Ante el auge de la tecnología y los nuevos retos sociales y económicos, estamos asistiendo a una enorme transformación digital en muchos sectores.

Esta nueva situación es, de hecho, una oportunidad para que las empresas digitalicen su oferta y simplifiquen el acceso a sus bienes y servicios a distancia.
Pero, ¿sabemos realmente con quién estamos tratando detrás de la pantalla? ¿Es este nuevo cliente realmente quien dice ser?

Para hacer frente a estos retos y en el contexto del desarrollo de una relación de confianza, el proceso de onboarding del cliente se vuelve crucial.
En efecto, el onboarding permite acompañar a un nuevo cliente en la creación de una cuenta o la suscripción de un servicio y, sobre todo, marca el inicio de la relación.

Hoy en día, el proceso de onboarding es la clave para abordar los problemas de seguridad, cumplimiento y experiencia del cliente en un entorno digital.

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capture de document
Experiencia del cliente

Asegure el proceso de onboarding de sus clientes con la verificación de su identidad

En un mundo cada vez más digital y con el uso intensivo de las nuevas tecnologías, la seguridad de las transacciones entre las empresas y sus clientes se ha vuelto fundamental.

En este contexto se ha desarrollado la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (KYC). Su objetivo es verificar la identidad de un cliente y asegurarse de que éste es quien dice ser. Un proceso KYC responde así a la normativa vigente, cuyo objetivo principal es luchar contra la usurpación de identidad, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Se aplica a todos los sectores de actividad, pero es especialmente relevante para las instituciones financieras y bancarias, así como para las compañías de seguros…

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Vérification d'identité
Fraude

¿Debe desconfiar de los servicios de verificación de la identidad?

El proceso de verificación de la identidad nos acompaña cada día, aunque no siempre seamos conscientes de ello. Cuando un usuario se conecta a una aplicación móvil, se suscribe a un banco, a una póliza de seguros o alquila un coche, tiene que demostrar que es realmente él quien quiere utilizar un determinado servicio.

En el pasado, la verificación física o un correo electrónico y una contraseña eran suficientes. Sin embargo, con el creciente fenómeno de la digitalización de los servicios y el aumento del número de ciberdelitos, se ha hecho evidente la necesidad de una solución más segura, especialmente para los servicios sensibles.

En este contexto, cada vez son más las empresas que utilizan servicios de verificación de identidad a distancia para luchar contra el fraude y fomentar la confianza de sus clientes. Se espera que el mercado mundial de verificación de la identidad después de COVID-19 crezca de 7.600 millones de dólares en 2020 a 15.800 millones en 2025, según la investigación de Markets and Markets.

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