Situación de la ALD-CFT en Europa, ¿cuáles son las soluciones KYC disponibles?
La lucha contra el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sigue siendo un compromiso europeo de larga data. Desde hace 30 años, las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se suceden para ofrecer un marco reglamentario preciso a las empresas propensas al fraude, reforzando al mismo tiempo los procedimientos de identificación de los clientes en línea. Sabiendo que la «cartera de identidad digital» europea se acerca rápidamente, y en el contexto de la constante digitalización, echemos un buen vistazo al actual panorama normativo europeo y elaboremos una visión general de las soluciones existentes para cumplir con los requisitos de CSC, a la espera de una esperada armonización europea.
