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Onboarding cliente: ¿el KYC es compatible con el sector de la cripto?

El sector de la criptomoneda está en pleno auge.

El espectacular crecimiento que ha experimentado en los últimos años plantea cuestiones legítimas de orden público, que los reguladores del sector están tratando de responder.
La creciente adopción de las criptomonedas y sus muchas oportunidades de uso están empujando a los reguladores a establecer un marco legal, en un sector que todavía se percibe como el «salvaje oeste» financiero.

Por lo tanto, las autoridades públicas desean asociar las carteras de criptomoneda con una identidad, para limitar así el blanqueo de dinero.
España no cuenta aún con una Ley específica que regule las criptomonedas.
Sin embargo, el Real Decreto-Ley 7/2021 transpone a nuestro ordenamiento jurídico la V Directiva (2018/843) de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALD-CFT).

Este decreto regula las obligaciones para quienes presten servicios relacionados con las criptomonedas, que deberán contar con mecanismos y procedimientos documentados que permitan identificar a sus clientes.
Se pretende así tener un mayor control sobre el origen del dinero que se emplea para operar con criptomonedas y evitar que se usen para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas, dando al mismo tiempo una mayor seguridad jurídica a los usuarios de criptomonedas.

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Lcbft
KYC

Situación de la ALD-CFT en Europa, ¿cuáles son las soluciones KYC disponibles?

La lucha contra el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sigue siendo un compromiso europeo de larga data. Desde hace 30 años, las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se suceden para ofrecer un marco reglamentario preciso a las empresas propensas al fraude, reforzando al mismo tiempo los procedimientos de identificación de los clientes en línea. Sabiendo que la «cartera de identidad digital» europea se acerca rápidamente, y en el contexto de la constante digitalización, echemos un buen vistazo al actual panorama normativo europeo y elaboremos una visión general de las soluciones existentes para cumplir con los requisitos de CSC, a la espera de una esperada armonización europea.

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