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Onboarding cliente: ¿el KYC es compatible con el sector de la cripto?

El sector de la criptomoneda está en pleno auge.

El espectacular crecimiento que ha experimentado en los últimos años plantea cuestiones legítimas de orden público, que los reguladores del sector están tratando de responder.
La creciente adopción de las criptomonedas y sus muchas oportunidades de uso están empujando a los reguladores a establecer un marco legal, en un sector que todavía se percibe como el «salvaje oeste» financiero.

Por lo tanto, las autoridades públicas desean asociar las carteras de criptomoneda con una identidad, para limitar así el blanqueo de dinero.
España no cuenta aún con una Ley específica que regule las criptomonedas.
Sin embargo, el Real Decreto-Ley 7/2021 transpone a nuestro ordenamiento jurídico la V Directiva (2018/843) de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALD-CFT).

Este decreto regula las obligaciones para quienes presten servicios relacionados con las criptomonedas, que deberán contar con mecanismos y procedimientos documentados que permitan identificar a sus clientes.
Se pretende así tener un mayor control sobre el origen del dinero que se emplea para operar con criptomonedas y evitar que se usen para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas, dando al mismo tiempo una mayor seguridad jurídica a los usuarios de criptomonedas.

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Experiencia del cliente

Movilidad: ¿cómo proponer la mejor experiencia digital en materia de “customer onboarding”?

En un tiempo en el que la movilidad es variada, rápida y múltiple, los clientes son cada vez más volátiles en el momento de elegir sus modos de desplazamiento.

Ya sea para alquilar un coche, utilizar un patinete o una bicicleta eléctricos, o tomar los medios de transporte públicos, los usuarios buscan la rapidez y la fluidez en materia de onboarding.
De ahí la necesidad, para los actores de la nueva movilidad, de proponer soluciones adaptadas.

¿Cómo se puede desarrollar una experiencia digital que sea al mismo tiempo eficaz y diferente?

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KYC

KYC y Experiencia del Cliente :
¿Cómo convertir una limitación en una oportunidad?

Utilizar una restricción normativa para crear valor: ese es el potencial del proceso KYC (Know Your Customer).
La verificación de la identidad del cliente durante las transacciones digitales se está convirtiendo en una norma y se está extendiendo a muchos sectores de actividad no regulados por la normativa, como los recursos humanos o la movilidad (alquiler de coches, scooters, patinetes, etc.).
Al mismo tiempo, la creciente digitalización de las prácticas y los servicios ha alcanzado tal nivel que lo que antes se consideraba una limitación puede contribuir ahora a optimizar la experiencia del cliente.
Veamos cómo.

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Onboarding client
Experiencia del cliente

¿Qué es el proceso de onboarding del cliente y en qué punto estamos hoy?

Ante el auge de la tecnología y los nuevos retos sociales y económicos, estamos asistiendo a una enorme transformación digital en muchos sectores.

Esta nueva situación es, de hecho, una oportunidad para que las empresas digitalicen su oferta y simplifiquen el acceso a sus bienes y servicios a distancia.
Pero, ¿sabemos realmente con quién estamos tratando detrás de la pantalla? ¿Es este nuevo cliente realmente quien dice ser?

Para hacer frente a estos retos y en el contexto del desarrollo de una relación de confianza, el proceso de onboarding del cliente se vuelve crucial.
En efecto, el onboarding permite acompañar a un nuevo cliente en la creación de una cuenta o la suscripción de un servicio y, sobre todo, marca el inicio de la relación.

Hoy en día, el proceso de onboarding es la clave para abordar los problemas de seguridad, cumplimiento y experiencia del cliente en un entorno digital.

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Experiencia del cliente

Asegure el proceso de onboarding de sus clientes con la verificación de su identidad

En un mundo cada vez más digital y con el uso intensivo de las nuevas tecnologías, la seguridad de las transacciones entre las empresas y sus clientes se ha vuelto fundamental.

En este contexto se ha desarrollado la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (KYC). Su objetivo es verificar la identidad de un cliente y asegurarse de que éste es quien dice ser. Un proceso KYC responde así a la normativa vigente, cuyo objetivo principal es luchar contra la usurpación de identidad, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Se aplica a todos los sectores de actividad, pero es especialmente relevante para las instituciones financieras y bancarias, así como para las compañías de seguros…

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