IDCheck.io, marca del grupo IDnow:
Referencia europea en Verificación de Identidad

Menu

Blog

Encuentre todas las noticias relacionadas con la verificación de la identidad

Onboarding cliente: ¿el KYC es compatible con el sector de la cripto?

El sector de la criptomoneda está en pleno auge.

El espectacular crecimiento que ha experimentado en los últimos años plantea cuestiones legítimas de orden público, que los reguladores del sector están tratando de responder.
La creciente adopción de las criptomonedas y sus muchas oportunidades de uso están empujando a los reguladores a establecer un marco legal, en un sector que todavía se percibe como el «salvaje oeste» financiero.

Por lo tanto, las autoridades públicas desean asociar las carteras de criptomoneda con una identidad, para limitar así el blanqueo de dinero.
España no cuenta aún con una Ley específica que regule las criptomonedas.
Sin embargo, el Real Decreto-Ley 7/2021 transpone a nuestro ordenamiento jurídico la V Directiva (2018/843) de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALD-CFT).

Este decreto regula las obligaciones para quienes presten servicios relacionados con las criptomonedas, que deberán contar con mecanismos y procedimientos documentados que permitan identificar a sus clientes.
Se pretende así tener un mayor control sobre el origen del dinero que se emplea para operar con criptomonedas y evitar que se usen para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas, dando al mismo tiempo una mayor seguridad jurídica a los usuarios de criptomonedas.

Leer más »
KYC

Transporte: 5 puntos a tener en cuenta antes de elegir una solución digital de KYC

En un mundo cada vez más digitalizado, en el que las reservas en línea (coches compartidos, billetes de avión, trayectos en patinete…) han aumentado de manera exponencial, el procedimiento «Know Your Customer» (KYC) permite que las empresas de transporte de personas puedan verificar la identidad de sus clientes. ¿Cuál es el objetivo? Facilitar y asegurar el primer contacto con el cliente y luchar contra el fraude online, que no para de aumentar. ¿Cómo deben elegir, los actores del transporte, su solución digital de KYC?

Leer más »
Experiencia del cliente

Movilidad: ¿cómo proponer la mejor experiencia digital en materia de “customer onboarding”?

En un tiempo en el que la movilidad es variada, rápida y múltiple, los clientes son cada vez más volátiles en el momento de elegir sus modos de desplazamiento.

Ya sea para alquilar un coche, utilizar un patinete o una bicicleta eléctricos, o tomar los medios de transporte públicos, los usuarios buscan la rapidez y la fluidez en materia de onboarding.
De ahí la necesidad, para los actores de la nueva movilidad, de proponer soluciones adaptadas.

¿Cómo se puede desarrollar una experiencia digital que sea al mismo tiempo eficaz y diferente?

Leer más »
KYC

KYC y Experiencia del Cliente :
¿Cómo convertir una limitación en una oportunidad?

Utilizar una restricción normativa para crear valor: ese es el potencial del proceso KYC (Know Your Customer).
La verificación de la identidad del cliente durante las transacciones digitales se está convirtiendo en una norma y se está extendiendo a muchos sectores de actividad no regulados por la normativa, como los recursos humanos o la movilidad (alquiler de coches, scooters, patinetes, etc.).
Al mismo tiempo, la creciente digitalización de las prácticas y los servicios ha alcanzado tal nivel que lo que antes se consideraba una limitación puede contribuir ahora a optimizar la experiencia del cliente.
Veamos cómo.

Leer más »
Lcbft
KYC

Situación de la ALD-CFT en Europa, ¿cuáles son las soluciones KYC disponibles?

La lucha contra el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sigue siendo un compromiso europeo de larga data. Desde hace 30 años, las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se suceden para ofrecer un marco reglamentario preciso a las empresas propensas al fraude, reforzando al mismo tiempo los procedimientos de identificación de los clientes en línea. Sabiendo que la «cartera de identidad digital» europea se acerca rápidamente, y en el contexto de la constante digitalización, echemos un buen vistazo al actual panorama normativo europeo y elaboremos una visión general de las soluciones existentes para cumplir con los requisitos de CSC, a la espera de una esperada armonización europea.

Leer más »
kyc firma electronica
KYC

La importancia del proceso KYC en la firma electrónica

Con la explosión de las nuevas tecnologías y la crisis sanitaria de Covid-19, el uso de la firma electrónica ha crecido enormemente en los últimos años. Así, en un mundo cada vez más digitalizado en el que la usurpación de identidad tiene un impacto considerable en las transacciones a distancia, los retos de conocer a su cliente (KYC) dentro de la firma electrónica son aún más importantes.
De hecho, el proceso KYC aporta un valor legal y un cumplimiento normativo a la entrega de la firma electrónica de un documento. Por ello, sus usos se han multiplicado considerablemente en diversos sectores de actividad, como el inmobiliario, el bancario, el de los seguros y el de los servicios públicos.

Leer más »
capture de document
Experiencia del cliente

Asegure el proceso de onboarding de sus clientes con la verificación de su identidad

En un mundo cada vez más digital y con el uso intensivo de las nuevas tecnologías, la seguridad de las transacciones entre las empresas y sus clientes se ha vuelto fundamental.

En este contexto se ha desarrollado la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (KYC). Su objetivo es verificar la identidad de un cliente y asegurarse de que éste es quien dice ser. Un proceso KYC responde así a la normativa vigente, cuyo objetivo principal es luchar contra la usurpación de identidad, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Se aplica a todos los sectores de actividad, pero es especialmente relevante para las instituciones financieras y bancarias, así como para las compañías de seguros…

Leer más »
¡Síganos!