Control de documentos de identidad

KYC: el control de documentos de identidad en detalles:

 

La verificación de un documento de identidad permite confirmar la legitimidad del documento, ya sea un pasaporte, un DNI o un permiso de conducir, a través de un conjunto de controles, automáticos y manuales, que buscan verificar la autenticidad del documento. Esta verificación incluye especialmente la verificación de diversos elementos de seguridad presentes en los documentos.
Para ser eficaz, esta verificación debe ser efectuada por un personal capacitado en técnicas de detección de documentos falsos.

La verificación puede ser realizada:

  • A partir del documento mismo de identidad. Cuando esto es posible, esta es la mejor opción porque permite hacer controles más precisos y utilizar herramientas especializadas como, por ejemplo, la iluminación ultravioleta.
  • A partir de una o más imágenes del documento. Este es el enfoque mayoritario cuando la verificación se realiza en un contexto remoto (verificación en línea, por ejemplo) o cuando la verificación es delegada a un equipo especialista centralizado.

La verificación de documentos de identidad no es una práctica reciente. Durante décadas, los documentos de identidad han sido fotocopiados, escaneados, enviados por fax y verificados por empresas que los colectan a través de procedimientos ad hoc. En la práctica, sin embargo, estos procedimientos son muy diferentes, en términos de experiencia del cliente y de la capacidad para detectar eficazmente los documentos falsos, de los que ofrecen las empresas especializadas y, en particular, IDCHECK.IO.

¿Cómo funciona?

Cuando un documento es enviado para ser verificado, un proceso automático es efectuado:

  • Clasificación: el tipo de documento puede ser reconocido automáticamente. Si no, debe ser indicado al servicio antes de lanzar una verificación.
  • Extracción de información: las informaciones del titular del documento son extraídas de éste.
  • Verificación: los controles de los elementos de seguridad son efectuados por el servicio.
  • Respuesta: un reporte de verificación es producido. Los resultados del análisis son renviados.

¿Por qué utilizar la verificación de documentos de identidad?

Con el propósito de luchar eficazmente contra el fraude, este procedimiento es altamente recomendado a los comercios en línea.
Debido a reglamentaciones que conciernen ciertos sectores de actividad, el uso de este proceso es una obligación. Por ejemplo, los servicios financieros, los juegos en línea o toda actividad que necesite verificar la edad del cliente.
El control de documentos de identidad permite confirmar el conjunto de informaciones que son esenciales para cumplir con los requisitos KYC (Know Your Customer), PEP (Politically Exposed Person) y CFT (Counter Financing Terrorism).

Puntos importantes para tener en cuenta al elegir un servicio de verificación:

Hay grandes diferencias entre los servicios de verificación automática de identidad que se ofrecen en línea. Asegúrese de elegir uno que cumpla con sus necesidades. IDCHECK.IO se esfuerza por ofrecerle un servicio eficiente y constantemente mejorado.

  • ¿El servicio responde en un plazo satisfactorio? El control automático de un documento es realizado por IDCHECK.IO en algunos segundos. Así, puede integrarlo fácilmente sin comprometer su proceso onboarding.
  • ¿El servicio es disponible 24/7? IDCHECK.IO es disponible a toda hora durante el día y la noche.
  • ¿El servicio cubre los diferentes documentos de identidad (pasaportes, visas, DNI nacionales, etc.) y la zona geográfica que le interesa? IDCHECK.IO cubre 208 países y organizaciones, y su base de datos contiene varios miles de modelos.
  • ¿El servicio acepta procesar imágenes de documentos de identidad o simplemente analizar datos de texto (Número de documento, titular, etc.)? IDCHECK.IO trabaja a partir de las imágenes de los documentos suministrados, sin ningún tipo de información adicional.
  • ¿El servicio proporciona un SDK de captura móvil para optimizar la experiencia cliente desde un móvil? SMARTSDK por IDCHECK.IO provee una captura optimizada del documento de identidad. Un primer tratamiento se realiza directamente en el móvil y permite mostrar un resultado en 1 segundo.
  • ¿Puede el servicio aprovechar las imágenes infrarrojas o ultravioletas de los documentos? IDCHECK.IO es capaz de analizar diferentes imágenes del mismo documento tomadas bajo diferentes luces para su posterior verificación.
  • ¿Puede el servicio leer el chip electrónico que algunos documentos contienen? Próximamente, SMARTSDK por IDCHECK.IO permitirá la lectura de documentos de identidad con chip.
  • ¿El servicio proporciona un certificado de control que puedo archivar? IDCHECK.IO provee un informe de control que puede ser utilizado por sus aplicaciones, también un certificado en formato PDF que puede archivar como prueba de la ejecución del control.
  • ¿El servicio puede conservar esta prueba de control para usted? IDCHECK.IO no conserva ningún rastro de los datos personales que envíe. Sin embargo, si así lo desea, los datos pueden guardarse para su uso exclusivo.