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El control de los documentos de identidad

Verificar la identidad de sus clientes de forma remota

La verificación del documento de identidad confirma la legitimidad de un documento de identidad como un pasaporte, el documento nacional de identidad, un permiso de conducir, etc. realizando comprobaciones automáticas o manuales para verificar la autenticidad del documento. Esto incluye la verificación de las diversas características de seguridad en los documentos.

Para ser eficaz, la verificación de documentos de identidad debe llevarse a cabo por personas capacitadas en técnicas de detección de documentos falsos.

Se puede realizar:

  • a partir del propio documento de identidad. Siempre que sea posible, debe preferirse este enfoque porque permite comprobaciones más precisas y el uso de herramientas especializadas (iluminación ultravioleta, etc.).
  • a partir de una o más imágenes del documento. Este es el enfoque mayoritario cuando la verificación se realiza en un contexto remoto (verificación en línea, etc.) o cuando la verificación se delega en un equipo especializado centralizado.

Su evolución:

La verificación de documentos de identidad no es una práctica reciente.

Durante décadas, los documentos de identidad han sido fotocopiados, escaneados, enviados por fax y verificados por las empresas que los recopilan a través de procedimientos ad hoc.

Pero en la práctica son muy diferentes, tanto en términos de experiencia del cliente, los conocimientos y la capacidad de detectar eficazmente documentos falsos, de los ofrecidos por empresas especializadas y en particular por IDCheck.io.

¿Cómo funciona la verificación de documentos?

Cuando se envía un documento a un servicio de verificación, se ejecuta un conjunto de procesamiento automático:

1.
Classification
Clasificación de documentos

el tipo de documento se puede reconocer automáticamente. De lo contrario, será necesario indicarlo al servicio antes de iniciar la verificación.

2.
extraction
Extracción de la información

la información sobre el titular del documento y el propio documento se extrae del documento.

3.
verification
Verificación de documentos

Este es el propio paso de verificación. El servicio realiza los controles de los elementos de seguridad.

4.
reponse
Respuesta automática

Se genera un informe de verificación. Se devuelven los resultados del análisis.

¿Por qué usar la verificación de documentos de identidad?

Si bien la mayoría de las empresas en línea no están legalmente obligadas a verificar la identidad de sus clientes, se pueden orientar a este fin para luchar contra el fraude de manera más efectiva.

Algunos sectores de actividad están limitados por el reglamento, como los servicios financieros, los juegos en línea o cualquier otra actividad que, por ejemplo, deba controlar la edad de sus clientes.

Las verificaciones de documentos de identidad confirman un conjunto de información que es esencial para cumplir con los requisitos de KYC (Conozca a su cliente), AML (Prevención de Blanqueo de Capital), PEP (Persona Políticamente Expuesta) y CFT (Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo).

verification en mode unitaire

Documentos soportados

Los documentos utilizados para demostrar una identidad son numerosos: Tarjeta de identidad, tarjeta de ciudadanía, Pasaporte, Visa, Permiso de residencia, permiso de conducir, pero también tarjeta profesional como por ejemplo la Tarjeta de Personal de Vuelo…

En general, es un documento emitido por una autoridad de confianza (generalmente un gobierno, pero puede delegar esta tarea, o una organización internacional reconocida) que contendrá la identidad del titular (nombre, apellidos, fecha de nacimiento, posiblemente filiación, dirección, etc.) así como una serie de información biométrica (foto, huellas dactilares, etc.) que vinculan esta identidad con el individuo.

Documents online verification

Un medio para combatir el fraude

Se emite un documento de identidad después de un proceso de suscripción cuidadosamente desarrollado y controlado para garantizar que el documento se prepara a nombre de la persona adecuada y se entrega a la persona adecuada. Este proceso es, por supuesto, el objetivo del ataque por los estafadores que tratan de obtener documentos de identidad indebidamente que luego llevan sus características biométricas asociadas con una identidad ficticia o, lo que es más importante, la identidad de una persona existente (ver robo de identidad).

Los documentos de identidad utilizados varían de un país a otro. Por ejemplo, en algunos países, la posesión de un documento de identidad (pasaporte o documento de identidad) es obligatoria, en otros no, y en otros, simplemente no hay documento de identidad. En Europa, la situación es muy dispar.

Lutte Contre La Fraude

Los tipos más comunes de documentos son:

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Características de seguridad

Existe un gran número de técnicas de securización de documentos de identidad y no es raro ver el mismo documento implementar varias docenas de ellos para aumentar, o incluso hacer imposible, el trabajo del estafador. Simplemente presentaremos aquí algunos tipos y algunos principios de las técnicas, se necesitarían cientos de páginas para detallar todas estas técnicas.

ZLA (Área de Lectura Automática)

Presente en un gran número de documentos, esta línea de 1 a 3 caracteres utilizando un chebrón para rellenar los espacios en blanco contiene una serie de información del documento en el que se incluye: Identidad del titular, fecha de nacimiento, fecha de vencimiento del título, número de título, etc. Tiene la ventaja de contener también algunas sumas de control, que a menudo son útiles para verificar.

Tintas especiales

Ya sea fluorescente, fugitivo, iridiscente, metálica, ópticamente variable, fotocromática, sangrado (penetrante) o termocromática, la tinta juega un papel muy importante en la obtención de un documento de identidad.

Tipos de letra especiales

El uso de un tipo especial de fuente, que no se encuentra en el dominio público, es un elemento adicional de seguridad.

Código de barras / Código de barras bidimensional

Durante varios años, los códigos de barras han aparecido en documentos de identidad. Primero en una dimensión, ahora están en 2 dimensiones, a menudo en formato PDF417. El código 2D-DOC inventado por ARIADNEXT se ha presentado a la Organización de Aviación Civil Internacional (OACI) y se está examinando su adopción para una serie de documentos de identidad.

Métodos de impresión

Las técnicas de impresión utilizadas para imprimir el fondo del documento o para personalizar el documento son características de seguridad importantes, aunque a menudo es difícil comprobarlas a simple vista: offset, impresión de tamaño suave, tipografía, serigrafía para el fondo, impresión de inyección de tinta, láser, transferencia térmica para la personalización.

Las micro o mini impresiones

La impresión de un texto muy pequeño, difícil de replicar con una impresora tradicional con una precisión satisfactoria, es un elemento de seguridad relativamente eficaz.

Integración de un chip con o sin contacto

Integrado en el cuerpo de una tarjeta de policarbonato o en la cubierta de un pasaporte, un chip electrónico, además de las características adicionales que ofrece al documento (como la capacidad de comprobar las huellas dactilares de la titular) proporciona un elemento de seguridad importante al documento.

Elementos que responden a una iluminación o inclinación particular del documento

En esta categoría, encontraremos patrones que responden a los ultravioleta, patrones que van desapareciendo con infrarrojos, hologramas, planchetas fluorescentes, etc.
El servicio IDCheck.io, dependiendo de la calidad de las imágenes que se le transmiten para su análisis, implementa algoritmos de verificación de elementos de seguridad para verificar las características de seguridad más relevantes.

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