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Control de documentos de identidad

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Verificar la identidad de sus clientes de forma remota

El control de documentos de identidad confirman la legitimidad y la autenticidad de un documento de identidad como el pasaporte, el documento nacional de identidad o el permiso de conducir. Realizando una serie de comprobaciones, ya sea automáticas o manuales, para verificar la autenticidad del documento en cuestión. Esta verificación incluye, en particular, la comprobación de los elementos de seguridad presentes en los documentos. Para lograr la máxima eficacia, los documentos de identidad deben ser comprobados por profesionales capacitados en técnicas de detección de documentos falsos.

El control de documentos de identidad puede llevarse a cabo:

  • Basado en el propio documento de identidad. En la medida de lo posible, este enfoque debería ser favorecido ya que permite controles más precisos y el uso de herramientas especializadas (por ejemplo, la iluminación ultravioleta).
  • Sobre la base de una o más imágenes del documento. Este es el enfoque más común cuando el control se realiza a distancia (durante un control en línea, por ejemplo). O cuando la verificación se delega en un equipo centralizado de especialistas.

La evolución del control de documentos:

  • La verificación de los documentos de identidad no es una práctica reciente.
  • Durante décadas, los documentos de identidad han sido fotocopiados, escaneados, enviados por fax y verificados por las empresas que los recogen mediante procedimientos ad hoc.
  • En la práctica, sin embargo, estos procedimientos difieren de los ofrecidos por las empresas especializadas. En particular, los procedimientos que ofrece IDCheck.io en cuanto a la experiencia de los clientes, su pericia y su capacidad para detectar eficazmente los documentos falsos.

¿Cómo funciona la verificación de documentos?

Cuando se presenta un documento a un servicio de verificación, se ejecuta un conjunto de procesamiento automático. Así es como funciona nuestro control de documentos de identidad.

1.
Classification
Clasificación de documentos

el tipo de documento se puede reconocer automáticamente. De lo contrario, será necesario indicarlo al servicio antes de iniciar la verificación.

2.
extraction
Extracción de la información

la información sobre el titular del documento y el propio documento se extrae del documento.

3.
verification
Verificación de documentos

Este es el propio paso de verificación. El servicio realiza los controles de los elementos de seguridad.

4.
reponse
Respuesta automática

Se genera un informe de verificación. Se devuelven los resultados del análisis.

¿Por qué usar la verificación de documentos de identidad?

Si bien la mayoría de los negocios en línea no están legalmente obligados a comprobar la identidad de sus clientes, se les puede exigir que lo hagan para luchar más eficazmente contra el fraude o el robo de identidad.

Algunas industrias se ven limitadas por la reglamentación, como los servicios financieros, los juegos de azar en línea o cualquier otra actividad que requiera, por ejemplo, la verificación de la edad de los clientes.

La verificación de los documentos de identidad permite confirmar un conjunto de informaciones indispensables para cumplir con las exigencias de ciertas reglamentaciones, como el proceso KYC (Know Your Customer), o la 5ª Directiva LCB-FT (Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo).

Documento de Identidad Verificación

Documentos de identidad soportados

Se pueden utilizar muchos documentos para probar su identidad. Pueden ser una tarjeta de identidad, pasaporte, visado, permiso de residencia, permiso de conducir o incluso una tarjeta de negocios.

En general, se trata de documentos emitidos por una autoridad de confianza. Normalmente se trata de un gobierno o de una organización internacional reconocida, aunque a veces la tarea puede ser delegada.

Los documentos contienen la identidad del titular: apellido, nombre, fecha de nacimiento, dirección, etc. Así como información biométrica (foto, huellas dactilares, etc.) que permite vincular la identidad con el individuo.

comprobar el documento de identidad

El control de documentos de identidad: un medio eficaz para combatir el fraude

El documento de identidad se expide siguiendo un proceso cuidadosamente diseñado y controlado. Está diseñado para asegurar que el documento se produzca en nombre de la persona correcta y se entregue a la persona correcta.

Este proceso está, por supuesto, sujeto a los ataques de los delincuentes que intentan cometer fraude. Su objetivo es obtener documentos de identidad que contengan sus características biométricas combinadas con una identidad ficticia o, lo que es más importante, la identidad de una persona existente (robo de identidad).

Los documentos de identidad que se utilizan comúnmente también varían de un país a otro. En algunos países, la posesión de un documento de identidad (pasaporte o cédula de identidad) es obligatoria, mientras que en otros no lo es. La situación en cada país es muy contrastada, incluso dentro de Europa.

Control de Fraude Documental

Los tipos más comunes de documentos de identidad son:

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Características de seguridad de los documentos de identidad

Existe un gran número de técnicas de securización de documentos de identidad y no es raro ver el mismo documento implementar varias docenas de ellos para aumentar, o incluso hacer imposible, el trabajo del estafador. Simplemente presentaremos aquí algunos tipos y algunos principios de las técnicas, se necesitarían cientos de páginas para detallar todas estas técnicas.

ZLA (Área de Lectura Automática)

Presente en un gran número de documentos, esta línea de 1 a 3 caracteres utilizando un chebrón para rellenar los espacios en blanco contiene una serie de información del documento en el que se incluye: Identidad del titular, fecha de nacimiento, fecha de vencimiento del título, número de título, etc. Tiene la ventaja de contener también algunas sumas de control, que a menudo son útiles para verificar.

Tintas especiales

Ya sea fluorescente, fugitivo, iridiscente, metálica, ópticamente variable, fotocromática, sangrado (penetrante) o termocromática, la tinta juega un papel muy importante en la obtención de un documento de identidad.

Tipos de letra especiales

El uso de un tipo especial de fuente, que no se encuentra en el dominio público, es un elemento adicional de seguridad.

Código de barras / Código de barras bidimensional

Durante varios años, los códigos de barras han aparecido en documentos de identidad. Primero en una dimensión, ahora están en 2 dimensiones, a menudo en formato PDF417. El código 2D-DOC inventado por ARIADNEXT se ha presentado a la Organización de Aviación Civil Internacional (OACI) y se está examinando su adopción para una serie de documentos de identidad.

Métodos de impresión

Las técnicas de impresión utilizadas para imprimir el fondo del documento o para personalizar el documento son características de seguridad importantes, aunque a menudo es difícil comprobarlas a simple vista: offset, impresión de tamaño suave, tipografía, serigrafía para el fondo, impresión de inyección de tinta, láser, transferencia térmica para la personalización.

Las micro o mini impresiones

La impresión de un texto muy pequeño, difícil de replicar con una impresora tradicional con una precisión satisfactoria, es un elemento de seguridad relativamente eficaz.

Integración de un chip con o sin contacto

Integrado en el cuerpo de una tarjeta de policarbonato o en la cubierta de un pasaporte, un chip electrónico, además de las características adicionales que ofrece al documento (como la capacidad de comprobar las huellas dactilares de la titular) proporciona un elemento de seguridad importante al documento.

Elementos que responden a una iluminación o inclinación particular del documento

En esta categoría, encontraremos patrones que responden a los ultravioleta, patrones que van desapareciendo con infrarrojos, hologramas, planchetas fluorescentes, etc.
El servicio IDCheck.io, dependiendo de la calidad de las imágenes que se le transmiten para su análisis, implementa algoritmos de verificación de elementos de seguridad para verificar las características de seguridad más relevantes.

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