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Cumplimiento de KYC y AML

IDCheck.io: Un servicio de cumplimiento de KYC

Desde la explosión de Internet y los servicios a distancia, el mercado europeo se rige por numerosas reglamentaciones a las que las empresas deben someterse. En cuanto al cumplimiento de KYC (Know Your Customer), cada país y cada sector (banca, seguros, juegos en línea, gobierno, etc.) depende de un regulador con diferentes requisitos.

El proceso «Know Your Customer» (KYC) implica la verificación de la identidad de sus clientes, más a menudo cuando se registran a distancia. Esto se debe a que para beneficiarse de un servicio o producto en línea, el cliente debe crear una cuenta. Y es durante la creación de esta cuenta que a veces se requiere la verificación de la identidad. Ya sea para asegurar la identidad del usuario, o a veces para responder a cuestiones relacionadas con el sector de actividad: verificación de la edad, detección de fraudes, cumplimiento de la normativa, etc…etc.

El proceso KYC también permite evaluar y controlar el riesgo del cliente. En el sector financiero, por ejemplo, los reglamentos se han vuelto muy estrictos y constituyen una obligación legal de cumplir con la Ley de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML-FT). En este marco, la Unión Europea ha intensificado la regulación con la adopción de la Quinta Directiva Europea para la lucha contra el blanqueo de dinero (AML-FT). Por lo tanto, los Estados Miembros debían transponer los reglamentos enmendados a más tardar el 20 de enero de 2020.

Para cumplir con todos los requisitos de identificación a distancia, nuestros servicios de verificación de identidad se esfuerzan por cumplir con todas estas regulaciones. Averigüe cómo nuestras soluciones de identificación cumplen con el KYC y con las diferentes normativas europeas.

Proteger a los usuarios y sus datos personales con nuestras soluciones de cumplimiento KYC

El RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) es un reglamento europeo. Requiere que las empresas protejan los datos personales y la privacidad de los ciudadanos de la UE. Por lo tanto, se aplica a todas las transacciones que tienen lugar dentro de la Unión Europea. Y también todas las entidades que procesan datos personales de residentes de la UE. Esta regulación es obligatoria para todas las empresas a partir del 25 de mayo de 2018.

En estas condiciones, las empresas que no cumplan con el reglamento pueden ser objeto de fuertes multas. De hecho, la penalización puede ser de hasta el 4% del volumen de negocios anual. Cualquier empresa que recopile datos sobre los ciudadanos de la UE debe cumplir con estas nuevas normas. Los datos de identidad (apellido, nombre, fecha de nacimiento, etc.) entran claramente en esta categoría.

El RGPD también cubre los datos biométricos. Los datos biométricos son características físicas o biológicas que permiten identificar a una persona. Pueden incluir huellas dactilares, reconocimiento facial, etc. Nuestra solución de verificación de identidad recopila datos biométricos. Y los requisitos para procesar los datos biométricos recogidos con fines de identificación son aún más estrictos. Por lo tanto, garantizamos la total confidencialidad y protección de todos los análisis. Nuestro servicio de verificación de identidad es totalmente compatible con el RGPD.

Protección de datos del cliente

Cumplir con la 5ª directiva LCB-FT

Las directivas de la Unión Europea sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML-FT) incluyen controles legales que exigen a las instituciones financieras que prevengan, detecten y notifiquen las actividades de blanqueo de capitales.

En este contexto, las reglamentaciones obligan a las instituciones financieras que emiten créditos o permiten a sus clientes abrir cuentas bancarias a realizar los procedimientos de diligencia debida. Por lo tanto, corresponde a estas instituciones financieras realizar verificaciones de los antecedentes de sus clientes. Deben verificar de dónde proceden las grandes sumas de dinero, vigilar las actividades sospechosas e informar sobre las grandes transacciones. De esta manera, se aseguran de que los clientes no estén involucrados en operaciones de lavado de dinero.

La Quinta Directiva AML-FT, que entró en vigor a principios de 2020, es una serie de enmiendas a la estructura de la Cuarta Directiva que amplía el ámbito de aplicación. Inicialmente dirigida al blanqueo de dinero, gradualmente incluye el fraude fiscal y la financiación del terrorismo.

Como resultado, nuestros servicios de verificación de identidad cumplen los requisitos de la AML-FT, y son un medio eficaz para cumplir con los requisitos de los procesos de KYC.

Protección contra el fraude

Mejorar y asegurar el comercio y los procesos entre países

IDCheck.io también cumple con el Reglamento eIDAS, que tiene como objetivo aumentar la confianza en las transacciones electrónicas en el mercado interno. Establece una base común para las interacciones electrónicas seguras entre los ciudadanos, las empresas y las autoridades públicas.

Esta reglamentación se refiere principalmente a los organismos del sector público y a los proveedores de servicios de confianza establecidos en el territorio de la Unión Europea. Así pues, facilita la aparición del mercado digital. El Reglamento eIDAS se aplica a la identificación electrónica, los servicios de confianza y los documentos electrónicos. Abarca en particular la cuestión de las firmas electrónicas.

Nuestros servicios están certificados a nivel europeo para los procesos de autenticación y firma electrónica.

procesos seguros entre países
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