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Cumplimiento de la regulación

IDCheck.io: Un servicio de cumplimiento de KYC

Desde la explosión de Internet y los servicios a distancia, el mercado europeo se rige por numerosas reglamentaciones a las que las empresas deben someterse. ¿El objetivo de estos cumplimientos normativos? Para verificar la identidad de sus clientes, asegurar su cumplimiento con la legislación y verificar su probidad e integridad. Este proceso se llama el proceso «Know Your Customer» (KYC).

El proceso «Know Your Customer» (KYC) consiste en verificar la identidad de sus clientes, más a menudo cuando se registran a distancia. Para poder beneficiarse de un servicio o producto en línea, el cliente debe crear una cuenta. Y es durante la creación de esta cuenta que a veces se requiere la verificación de la identidad. Ya sea para asegurar la identidad del usuario o, a veces, para responder a cuestiones relacionadas con el sector empresarial: verificación de la edad, detección de fraudes, cumplimiento de la regulación, etc. En lo que respecta al cumplimiento de la ley KYC, cada país y cada sector (banca, seguros, juegos en línea, gobierno, etc.) depende de un regulador con diferentes requisitos.

El proceso KYC también permite la evaluación y el control del riesgo del cliente. En el sector financiero, por ejemplo, la reglamentación se ha vuelto muy estricta y constituye una obligación legal de cumplir la Ley contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (LCB-FT). En este marco, la Unión Europea intensificó la regulación el pasado mes de enero con la adopción de la quinta directiva europea LCB-FT.

Además, también hay cuestiones relacionadas con la protección de datos y el cumplimiento del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), así como cuestiones relacionadas con la mejora y la seguridad de los intercambios digitales europeos (Reglamento eiDas). Descubra cómo nuestras soluciones de identificación remota están en cumplimiento de la regulación y cumplen con todas estas regulaciones europeas.

Proteger a los usuarios y sus datos personales con nuestras soluciones compatibles con el RGPD

El RGDP (Reglamento General de Protección de Datos) es un reglamento europeo que obliga a las empresas a proteger los datos personales y la privacidad de los ciudadanos de la UE. Por lo tanto, se refiere a todas las transacciones que tienen lugar en la Unión Europea, y también a todas las entidades que procesan datos personales pertenecientes a residentes de la UE. En estas condiciones, las empresas que no cumplan con el Reglamento pueden ser objeto de fuertes multas. De hecho, la pena puede llegar al 4% del volumen de negocios anual.

Los datos de identidad (apellido, nombre, fecha de nacimiento, etc.) entran claramente en esta categoría. Pero el RGPD también se refiere a los datos biométricos, que son características físicas o biológicas que permiten identificar a una persona. Esto puede incluir huellas dactilares, reconocimiento facial, etc… Nuestra solución de verificación de identidad recopila datos biométricos. Y los requisitos para procesar los datos biométricos recogidos con fines de identificación son aún más estrictos. Por lo tanto, garantizamos la total confidencialidad y protección de todos los análisis para ofrecerles un servicio que cumpla plenamente con la RGPD.

Protección de datos del cliente

Estar en cumplimiento de la regulación de la 5ª directiva ALD-CFT

Las directivas de la Unión Europea sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD-CFT) incluyen controles legales que exigen a las instituciones financieras que prevengan, detecten y notifiquen las actividades de blanqueo de capitales. En este contexto, las reglamentaciones obligan a las instituciones financieras que emiten créditos o permiten a sus clientes abrir cuentas bancarias a realizar los procedimientos de diligencia debida.

La Quinta Directiva ALD-CFT, que entró en vigor a principios de 2020, es una serie de enmiendas a la estructura de la Cuarta Directiva que amplía el ámbito de aplicación. Inicialmente dirigida al blanqueo de dinero, gradualmente incluye el fraude fiscal y la financiación del terrorismo.

Como resultado, nuestros servicios de verificación de identidad cumplen los requisitos de la ALD-CFT, y son un medio eficaz para lograr el cumplimiento de la regulación.

MÁS INFORMACIÓN
Protección contra el fraude

Mejorar y asegurar el comercio y los procesos entre países

IDCheck.io también cumple con el Reglamento eIDAS, que tiene como objetivo aumentar la confianza en las transacciones electrónicas en el mercado interno. Establece una base común para las interacciones electrónicas seguras entre los ciudadanos, las empresas y las autoridades públicas.

Esta reglamentación se refiere principalmente a los organismos del sector público y a los proveedores de servicios de confianza establecidos en el territorio de la Unión Europea. Así pues, facilita la aparición del mercado digital. El Reglamento eIDAS se aplica a la identificación electrónica, los servicios de confianza y los documentos electrónicos. Abarca en particular la cuestión de las firmas electrónicas.

Nuestros servicios están certificados a nivel europeo para los procesos de autenticación y firma electrónica.

procesos seguros entre países
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