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Cumplimiento y Reglamento del KYC

Cumplimiento de la normativa europea

El mercado europeo se rige por diversas reglamentos que las empresas deben cumplir desde la explosión de Internet y los servicios remotos. En términos de cumplimiento, cada país y sector (banca, juegos en línea, gobiernos, etc.) depende de un regulador con más o menos requisitos que conviene respetar en su proceso KYC.

Nuestro servicio de verificación de identidad IDCheck.io se esfuerza por cumplir con cada uno de los reglamentos para satisfacer las necesidades de identificación remota.

¿Para qué sirven estos reglamentos?

Proteger a los usuarios y sus datos personales

El RGPD es un reglamento que obliga a las empresas a proteger los datos personales y la privacidad de los ciudadanos de la UE para las transacciones que tienen lugar en los Estados miembros de la UE.

El incumplimiento de estos reglamentos puede ser costoso para las empresas; hasta el 4% del volumen de negocios anual. Cualquier empresa que recopile datos sobre ciudadanos de países de la UE debe cumplir con estas estrictas nuevas normas de protección de datos de clientes, que están en vigor desde el 25 de mayo del 2018. Los datos relativos a la identidad (Nombre, Apellidos, Fecha de Nacimiento) obviamente entran en esta categoría; los requisitos son aún más estrictos cuando se trata de procesar los datos biométricos recopilados para la identificación de la persona.

Protección de datos del cliente

Proteger a las empresas contra el fraude

Las sucesivas Directivas europeas por la lucha contra el Blanqueo de Capitales (AML) y el Antiterrorismo requieren que las instituciones financieras y otras entidades reguladas prevengan, detecten y denuncien las actividades de blanqueo de capital.

Los reglamentos contra el blanqueo de capital requieren que las instituciones financieras que emitan crédito o permitan a los clientes abrir cuentas llevando a cabo procedimientos de diligencia debida para asegurarse de que no están involucrados en actividades de blanqueo de capital. Corresponde a las instituciones financieras que proporcionan crédito o que permiten a los clientes abrir cuentas, la investigación a los clientes para asegurarse de que éstos no están involucrados en un programa de blanqueo de capital. Deben comprobar de dónde provienen grandes sumas de dinero, monitorear actividades sospechosas e informar de grandes transacciones de efectivo.

Protección contra el fraude

Mejorar y asegurar el comercio y los procesos entre países

IDCheck.io también está en conformidad con el Reglamento eIDAS, cuyo objetivo es aumentar la confianza en las transacciones electrónicas en el mercado interior. Establece una base común para lograr interacciones electrónicas seguras entre los ciudadanos, las empresas y las autoridades públicas.

Este Reglamento se aplica principalmente a los organismos del sector público y a los proveedores de servicios de confianza establecidos en la Unión Europea.

procesos seguros entre países
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