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Control de documentos de identidad

Recopile documentos adicionales para autenticar a sus usuarios: documentos de identidad, comprobantes de domicilio, autorizaciones, etc.

Verifique la identidad de sus clientes a distancia

El control de documentos de identidad confirma la legitimidad y autenticidad de un documento de identidad, como el pasaporte, el documento nacional de identidad o el permiso de conducir, mediante una serie de comprobaciones.

Estas verificaciónes  incluyen la comprobación de los elementos de seguridad de los documentos. Para lograr la máxima eficacia, los documentos de identidad deben ser comprobados por profesionales formados en las técnicas de detección de documentos falsos.

Con Internet y el registro de clientes a distancia, el fraude de documentos en línea ha aumentado. Los Estados y las organizaciones que emiten documentos de identidad siempre han utilizado técnicas de seguridad para combatir el fraude de identidad. Pero a veces esto no es suficiente. Los estafadores están desarrollando técnicas cada vez más sofisticadas.

¿Cómo se puede comprobar un documento de identidad?

La evolución del control de documentos

¿Cómo funciona la verificación de documentos?

Cuando se presenta un documento a un servicio de verificación, se ejecuta un conjunto de procesamiento automático. Así es como funciona nuestro control de documentos de identidad.

Classification

1. Clasificación de documentos

Sin necesidad de que el usuario intervenga, nuestros servicios identificarán automáticamente el modelo exacto del documento de identidad.

Analysis Doc Auto

2. Extracción de la información

Los datos del portadocumentos se extraerán de las diferentes zonas: parte visible, MRZ, fotos...

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3. Verificación de documentos

En el modo de unidad, o en el modo de archivo, se realizan varias comprobaciones de seguridad: visual, de negocio, de consistencia, de lista negra.

reponse

4. Respuesta automática

Se emite un veredicto, junto con un informe de la prueba, que se devuelve al cliente en menos de 12 segundos.

Verification Document D'identité

Si bien la mayoría de los negocios en línea no están legalmente obligados a comprobar la identidad de sus clientes, se les puede exigir que lo hagan para luchar más eficazmente contra el fraude o el robo de identidad.

Algunas industrias se ven limitadas por la reglamentación, como los servicios financieros, los juegos de azar en línea o cualquier otra actividad que requiera, por ejemplo, la verificación de la edad de los clientes.

La verificación de los documentos de identidad permite confirmar un conjunto de informaciones indispensables para cumplir con las exigencias de ciertas reglamentaciones, como el proceso KYC (Know Your Customer), o la 5ª Directiva LCB-FT (Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo).

Documentos de identidad soportados

Son muchos los documentos que pueden utilizarse para demostrar la identidad:

  • documento de identidad
  • pasaporte
  • visado
  • permiso de residencia
  • permiso de conducir
  • tarjeta profesional…

Estos documentos suelen ser emitidos por una autoridad de confianza, como un gobierno o una organización internacional reconocida, o a veces por una entidad delegada.

Los documentos contienen la identidad del titular: apellidos, nombre, fecha de nacimiento, dirección, etc. Los documentos contienen la identidad del titular: apellidos, nombre, fecha de nacimiento, dirección, etc., así como información biométrica (foto, huellas dactilares, etc.) que permite vincular la identidad a la persona.

Document Coverage Alt
Lutte Contre Fraude Documentaire

El documento de identidad se expide siguiendo un proceso cuidadosamente diseñado y controlado. Está diseñado para asegurar que el documento se produzca en nombre de la persona correcta y se entregue a la persona correcta.

Este proceso está, por supuesto, sujeto a los ataques de los delincuentes que intentan cometer fraude. Su objetivo es obtener documentos de identidad que contengan sus características biométricas combinadas con una identidad ficticia o, lo que es más importante, la identidad de una persona existente (robo de identidad).

Los documentos de identidad que se utilizan comúnmente también varían de un país a otro. En algunos países, la posesión de un documento de identidad (pasaporte o cédula de identidad) es obligatoria, mientras que en otros no lo es. La situación en cada país es muy contrastada, incluso dentro de Europa.

Los tipos más comunes de documentos de identidad son:

Documento Nacional de Identidad

CNI

Permiso de residencia

Titre de Séjour

Permiso de conducir

Permis de Conduire

Tarjeta Sanitaria

Carte Vitale

Otros documentos de apoyo

Autres Documents Acceptés

Características de seguridad de los documentos de identidad

Existe un gran número de técnicas de securización de documentos de identidad y no es raro ver el mismo documento implementar varias docenas de ellos para aumentar, o incluso hacer imposible, el trabajo del estafador. Simplemente presentaremos aquí algunos tipos y algunos principios de las técnicas, se necesitarían cientos de páginas para detallar todas estas técnicas.

Presente en un gran número de documentos, esta línea de 1 a 3 caracteres utilizando un chebrón para rellenar los espacios en blanco contiene una serie de información del documento en el que se incluye: Identidad del titular, fecha de nacimiento, fecha de vencimiento del título, número de título, etc. Tiene la ventaja de contener también algunas sumas de control, que a menudo son útiles para verificar.

Ya sea fluorescente, fugitivo, iridiscente, metálica, ópticamente variable, fotocromática, sangrado (penetrante) o termocromática, la tinta juega un papel muy importante en la obtención de un documento de identidad.

El uso de un tipo especial de fuente, que no se encuentra en el dominio público, es un elemento adicional de seguridad.

Durante varios años, los códigos de barras han aparecido en documentos de identidad. Primero en una dimensión, ahora están en 2 dimensiones, a menudo en formato PDF417. El código 2D-DOC inventado por ARIADNEXT se ha presentado a la Organización de Aviación Civil Internacional (OACI) y se está examinando su adopción para una serie de documentos de identidad.

Las técnicas de impresión utilizadas para imprimir el fondo del documento o para personalizar el documento son características de seguridad importantes, aunque a menudo es difícil comprobarlas a simple vista: offset, impresión de tamaño suave, tipografía, serigrafía para el fondo, impresión de inyección de tinta, láser, transferencia térmica para la personalización.

La impresión de un texto muy pequeño, difícil de replicar con una impresora tradicional con una precisión satisfactoria, es un elemento de seguridad relativamente eficaz.

Integrado en el cuerpo de una tarjeta de policarbonato o en la cubierta de un pasaporte, un chip electrónico, además de las características adicionales que ofrece al documento (como la capacidad de comprobar las huellas dactilares de la titular) proporciona un elemento de seguridad importante al documento.

En esta categoría, encontraremos patrones que responden a los ultravioleta, patrones que van desapareciendo con infrarrojos, hologramas, planchetas fluorescentes, etc.
El servicio IDCheck.io, dependiendo de la calidad de las imágenes que se le transmiten para su análisis, implementa algoritmos de verificación de elementos de seguridad para verificar las características de seguridad más relevantes.

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