Menu

Lucha contra el fraude de documentos

Proteja su empresa contra todos los riesgos de fraude.

Luchar eficazmente contra el fraude documental y el robo de identidad

Fraude documental se ha convertido en la tercera industria criminal más grande del mundo. Le cuesta a la economía mundial miles de millones de dólares cada año.
Las motivaciones de los defraudadores son muchas y variadas, y pueden incluir: un medio para permanecer en un país ilegalmente, huir de los procedimientos legales, hacerse pasar por alguien para obtener un beneficio, y así sucesivamente.

Con la Internet y el registro de clientes a distancia, el fraude de documentos en línea ha aumentado. Los Estados y las organizaciones que expiden documentos de identidad siempre han utilizado técnicas de seguridad para combatir el fraude de identidad. Pero a veces esto no es suficiente. Los estafadores están desarrollando técnicas cada vez más sofisticadas.

Las empresas deben estar atentas y protegerse contra el fraude de identidad. Por consiguiente, resulta esencial integrar los servicios de protección contra el fraude en determinados sectores comerciales.

 

Fraude: ¿cuáles son los riesgos para la empresa?

42.000 millones de dólares, esta es la cantidad de pérdidas estimadas para las empresas víctimas de fraude entre 2018 y 2020. Y el fraude a los clientes ocupa el primer lugar de la lista, con casi el 35% de los actos fraudulentos registrados, un porcentaje que no deja de aumentar.

Aunque el fraude a los clientes está presente sobre todo en el mundo de los servicios financieros y el comercio en línea, cada vez afecta a más sectores de actividad que tienden a convertirse en digitales, con distintos grados de impacto.

efficiency

Sanciones Administrativas

No verificar la identidad y la elegibilidad de una persona (cliente o miembro del personal) puede dar lugar a multas, condenas o retirada de la acreditación.

Chronometre

Pérdidas Financieras y Materiales

Contratos incumplidos, compromiso de costes o entrega de materiales o servicios sin posibilidad de recuperar la pérdida de facturación.

mode unitaire

Reputación e Imagen de Marca

Además de los riesgos financieros y administrativos, el fraude también puede empañar y manchar la imagen de la empresa y afectar a la moral de sus empleados.

¿Por qué y cómo luchar contra el fraude?

El 47% de las empresas ha sido víctima de un fraude en los últimos 24 meses: por tanto, deben estar atentas y protegerse, en particular, contra el fraude de identidad. Por lo tanto, es esencial integrar los servicios de protección contra el fraude en determinados sectores empresariales.

Nuestro servicio de verificación de documentos es una forma eficaz de comprobar la autenticidad de los documentos de identidad. IDCheck.io es capaz de detectar un documento de identidad falso en tiempo real. Así, nuestro servicio ofrece protección contra el robo de identidad. Conozca los tipos de fraude documental más comunes en la actualidad y los riesgos que conllevan, desde la simple falsificación hasta la suplantación de identidad.

¿Qué es el fraude documental?

En los sectores bancario y gubernamental, existe un riesgo muy importante de fraude de documentos. Especialmente en situaciones de identificación remota, recomendamos desarrollar un proceso KYC efectivo.

Estos fraudes consisten principalmente en el robo de identidad. Todos los días, muchas personas son víctimas del robo de identidad digital. Estos delitos están severamente castigados por la ley, aunque cada vez son más comunes. Además de ser una carga para los individuos, también le cuestan a las empresas y a los gobiernos miles de euros cada año.

Para evitar el riesgo de fraude, es imperativo dotarse efectivamente de procesos más seguros, como la verificación automatizada de la identidad.

Esta es una reproducción completa de un documento de identidad.

Por lo general es bastante sencillo de detectar porque las falsificaciones suelen ser de calidad bastante deficiente y rara vez incorporan todos los elementos de seguridad presentes en el documento auténtico, pero a medida que aumenta rápidamente el nivel de sofisticación técnica de los defraudadores, empiezan a aparecer falsificaciones de muy buena calidad.

La falsificación de documentos de identidad se realiza frecuentemente en el contexto de la creación de cuentas de clientes en Internet. Por eso las empresas deben estar particularmente atentas a la verificación de la identidad de sus clientes. IDcheck.io permite a las empresas equiparse con servicios de protección contra el fraude.

Esto implica hacer cambios en un documento de identidad existente.

Los cambios pueden ser sencillos (por ejemplo, cambiar la fecha de nacimiento o la fecha de validez) o más complejos. Algunos estafadores incluso han hecho una especialidad de «lavado» de documentos, que les permite obtener un documento en blanco de un documento de identidad eliminando los datos. El documento original puede ser el presentado por el estafador o puede ser un documento robado o vendido por su titular legítimo.

La falsificación es la raíz de un gran tráfico de documentos de identidad robados. Y a veces es muy complicado reconocerlos a simple vista. Por eso es esencial que las empresas tengan un software de detección de fraude documental.

Un documento de identidad está compuesto por un marco que se personaliza con los datos personales de su titular. Cuando el trabajo de personalización se descentraliza en los ayuntamientos o prefecturas, se envían documentos de identidad en blanco a estos puntos de personalización. Los estafadores aprovechan este transporte para robar los documentos de identidad y luego personalizarlos a su gusto. Esto produce lo que comúnmente se conoce como un «documento en blanco robado».

Para protegerse de este fraude, los documentos de identidad se personalizan hoy en día en un punto central seguro. Pero todavía hay algunas excepciones, incluyendo una excepción notable, que es el visado. El visado es, en esencia, personalizado en embajadas y consulados. El fraude de robo en blanco es muy significativo en este tipo de documentos. Para detectarlos, se necesitan mejores servicios de protección contra el fraude.

El robo de identidad no puede ser detectado con sólo comprobar el documento de identidad. Esto se debe a que se trata de un documento genuino presentado por una persona que no es el titular legítimo. La suplantación de identidad sólo puede ser detectada mediante una verificación cruzada.

Cuando se crea una cuenta en línea, es necesario desarrollar un control de identidad mejorado. Con nuestras soluciones de verificación de identidad, comprobamos la identificación de su cliente. Pero también verificamos que es la persona que dicen ser. Combinamos la verificación de la identificación con nuestro servicio de reconocimiento facial. También podemos aumentar nuestra capacidad de garantizar la identidad del portador con la detección en vivo.

Integrar IDCheck.io en sus servicios ayuda a combatir el robo de identidad.

El documento ficticio o de fantasía

Un documento de identidad ficticio o de fantasía es un documento creado desde cero por el falsificador sin referencia a un modelo existente de documento de identidad. Por supuesto, no tiene ningún valor, pero a veces puede pasar por un documento auténtico con un no experto. Entre los documentos ficticios más famosos podemos citar el Pasaporte Mundial.

La obtención indebida

En este último caso, la detección es mucho más compleja, ya que se trata de un documento real obtenido indebidamente. Un fraude de documento inicial producirá documentos falsos que luego se utilizarán para obtener un documento real. Esto se conoce comúnmente como documento verdadero-falso. Las identidades que se usan allí pueden ser creadas o usurpadas.

IDCheck.io para evitar riesgos de fraude

Tanto si se trata de documentos estructurados (DNI, pasaporte, visado, permiso de conducir, tarjeta sanitaria) como de documentos no estructurados (comprobante de domicilio, IBAN, nómina, …), IDCheck.io es capaz de verificar la veracidad y autenticidad de casi 5.000 documentos en todo el mundo.

ARIADNEXT apuesta por las Fintech, AssurTech y otros operadores de telecomunicaciones y ofrece soluciones para prevenir el fraude online: pago, robo de identidad y falsificación de documentos.

¿Quiere saber más sobre nuestras soluciones de verificación de la identidad?

Estaremos encantados de hablar de su proyecto.

Nuestros recursos sobre el Fraude

Mockup Use Case - FR-min

CASO DE ESTUDIO - Paymium integra IDCheck.io

Paymium, plataforma pionera de intercambio de bitcoins y euros, se enfrenta actualmente a dos retos principales: cumplir la normativa relacionada con su sector de actividad y luchar contra el fraude.

¡Síganos!