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Informe de tendencias: fraude de identidad - 2022

La suplantación de identidad sigue siendo un problema creciente en Europa, ya que los estafadores crean métodos cada vez más sofisticados para obtener información personal. Obtenga más información en nuestro informe sobre las últimas pautas de fraude y técnicas de prevención.
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Fraude en aumento: las identidades en un mundo digital.

Desde la pandemia de Covid-19, muchas transacciones comerciales se han trasladado a Internet, creando una atractiva oportunidad para los estafadores. Con el apoyo de las filtraciones de datos de varias empresas, los expertos en fraude de todo el mundo han observado un aumento de los complejos fraudes sintéticos para evitar ser detectados por los gobiernos. Al mismo tiempo, la ingeniería social, el phishing y el malware también se han utilizado ampliamente para acceder a la información de identidad.  

Principales conclusiones de nuestro informe sobre el fraude de identidad

Aunque en 2021* se ha producido un descenso del fraude de imitación, otros tipos de fraude, como el fraude social (blanqueo de dinero, ingeniería social), han aumentado.

Tendencias del fraude.

Panorama de las últimas tendencias en materia de fraude y robo de identidad.

Distribución del fraude.

Los países más afectados por el fraude documental.

Modelos de fraude.

Explicaciones de los esquemas de fraude más comunes.

Cobertura mundial.

Obtenga más información sobre el índice de detección de fraudes de IDnow.

Prevención del fraude.

Experiencia y soluciones para la prevención del fraude.

Tecnología y experiencia.

Cómo la experiencia en la prevención del fraude y las soluciones patentadas van de la mano.

*Nuestro informe de identidad contiene una muestra representativa de intentos de fraude, ocurridos dentro de nuestras soluciones IDCheck.io & Check’nSign, detectados en 2021 y comparados con los de 2020.

Lo que hacemos: equilibrar la seguridad y la comodidad para nuestros clientes.

La plataforma de verificación de la identidad IDnow le ofrece las soluciones que necesita, permitiéndole adelantarse a los rápidos cambios en los patrones de fraude que tan fácilmente pueden afectar a su negocio.

En combinación con la experiencia de los expertos en fraude, puede estar seguro de que sus clientes podrán identificarse de un vistazo, al tiempo que se comprometen a cumplir las normas de seguridad más estrictas.

Es un equilibrio perfecto entre seguridad y comodidad.

 

Lovro Persen

Lovro PERSEN

Director de Documentos y Fraude, Grupo IDnow
El fraude también se ha vuelto digital, detrás de una pantalla y a distancia; la labor de los defraudadores se ha visto muy facilitada por las tecnologías avanzadas. En consecuencia, los requisitos de verificación de la identidad a distancia deben armonizarse y estandarizarse más a nivel institucional (por ejemplo, ETSI) en toda Europa, lo que permite a los proveedores de VDI, como IDnow Group, aprovechar la tecnología combinada con la experiencia de los expertos en fraude.  

FAQ

La suplantación de identidad se produce cuando alguien utiliza información personal sin el permiso del interesado. Esto puede ocurrir de muchas maneras, pero el tipo más común de fraude de identidad es el robo de identidad financiera. Esto ocurre cuando alguien utiliza la identidad y la información personal de otra persona para abrir nuevas cuentas, cobrar comisiones en cuentas existentes o solicitar préstamos en nombre de otra persona. El robo de identidad financiera puede tener graves consecuencias tanto para las instituciones financieras como para los clientes, por lo que es importante conocer las señales de advertencia.
Los signos de que puede ser víctima de un fraude de identidad incluyen -Recibir facturas o avisos de cobro de productos o servicios que no ha comprado. Recibir llamadas o cartas de empresas sobre productos o servicios por los que no ha preguntado.
El fraude de identidad sintético es un tipo de fraude de identidad en el que el autor combina información real y falsa para crear una nueva identidad. Esto puede hacerse utilizando un nombre y un número de seguridad social reales, pero proporcionando información falsa para otros marcadores de identidad, como la fecha de nacimiento o la dirección. También es posible crear una identidad sintética completamente desde cero, utilizando información inventada. El fraude de identidad sintética suele utilizarse para abrir nuevas líneas de crédito o solicitar préstamos, y puede ser muy difícil de detectar. Como la información está repartida en varias bases de datos, pueden pasar meses o incluso años hasta que se descubra el fraude. Y para entonces, el daño puede estar ya hecho. Para protegerse de la suplantación de identidad sintética, es importante vigilar su informe de crédito y su puntuación de crédito para detectar actividades sospechosas. También debe desconfiar de cualquier oferta de crédito o préstamo no solicitada, aunque parezca legítima. Si cree que es víctima de un robo de identidad, debe ponerse en contacto con el departamento de policía local o con la Comisión Federal de Comercio.

En IDnow, creemos que un enfoque integral para minimizar el fraude de identidad debe utilizar lo mejor de ambos mundos: tecnología moderna dentro de una plataforma de prueba de identidad modular y de múltiples capas, y la presencia de expertos cualificados en fraude e identificación para verificar que los clientes son quienes dicen ser, incluso en la comodidad de sus propios hogares.

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